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Sucessão
Diagnóstico
Comparador
Entenda qual estrutura pode beneficiar seu perfil
Investimento offshore ou holding internacional — qual faz sentido para você?
Responda algumas perguntas rápidas. Com base nas suas respostas, indicaremos qual das duas estruturas tende a ser mais vantajosa — e por quê — antes de você usar o comparador numérico.
Conheça as estruturas
💻
Offshore (conta no exterior)
Investimento direto como pessoa física via corretora parceira. Sem custo de estruturação jurídica.
Até US$ 60.000,00Horizonte curto/médioMenor custo
🏢
Holding Internacional
Pessoa jurídica no exterior que detém os ativos. Elimina estate tax e simplifica a sucessão.
Acima de US$ 200.000,00Horizonte longoMúltiplos herdeiros
Qual é o volume que pretende internacionalizar?
O patrimônio é o principal fator para definir se uma holding faz sentido financeiro.
○
Até US$ 60.000,00
Abaixo do limite de isenção do estate tax americano
◑
US$ 60.000,00 a US$ 200.000,00
Zona de atenção — análise caso a caso
●
US$ 200.000,00 a US$ 500.000,00
Holding começa a se justificar com clareza
⬤
Acima de US$ 500.000,00
Estruturação via holding é fortemente indicada
Você já investe no exterior?
Importante para entender o ponto de partida e obrigações já existentes.
🏁
Não, é meu primeiro investimento
Começando do zero no exterior
✅
Sim, já tenho investimentos lá fora
Posição existente a ser considerada
Qual é o seu principal objetivo ao investir no exterior?
O objetivo define qual estrutura oferece a melhor combinação entre custo, proteção e eficiência tributária. Offshore é ideal para proteção e crescimento simples; a holding agrega quando sucessão e proteção jurídica são prioridade.
🛡
Proteção cambial
Dolarizar o patrimônio e se proteger da desvalorização do real
📈
Crescimento de longo prazo
Aproveitar o retorno histórico do S&P 500 e mercados globais
🔄
Planejamento sucessório
Garantir transmissão eficiente do patrimônio aos herdeiros
📦
Combinação dos anteriores
Múltiplos objetivos — proteção, crescimento e sucessão
Qual o horizonte de investimento?
O custo da holding se dilui com o tempo. Para horizontes curtos, o offshore tende a ser mais eficiente; para horizontes longos, a holding costuma se pagar com folga.
📅
Até 5 anos
Horizonte curto — offshore tende a ser mais eficiente
🗓
5 a 15 anos
Horizonte médio — análise de break-even entre as estruturas
📆
Mais de 15 anos
Horizonte longo — holding costuma compensar com folga
Você tem herdeiros a considerar?
A sucessão é um dos maiores diferenciais da holding sobre o offshore. No investimento direto, ativos acima de US$ 60.000,00 ficam sujeitos ao estate tax americano (18%–40%) em caso de falecimento — um custo que a holding elimina.
—
Não, não é prioridade agora
Foco em crescimento e proteção pessoal — offshore pode ser suficiente
👤
Sim, 1 herdeiro
Transmissão simples — holding pode simplificar e reduzir custos
👥
Sim, 2 a 3 herdeiros
Holding facilita divisão equitativa e evita conflitos
👨‍👩‍👧‍👦
Sim, 4 ou mais herdeiros
Holding é fortemente indicada para sucessão complexa
Qual a sua tolerância ao custo de estruturação?
O offshore não tem custo de estrutura. A holding exige constituição jurídica e manutenção anual — essa diferença deve ser compensada pelos benefícios ao longo do tempo.
😕
Prefiro minimizar custos
Custo de estrutura é fator decisivo — offshore favorecido
🙂
Aceito custo se houver benefício claro
Quero ver o break-even entre as estruturas antes de decidir
😊
Proteção e planejamento valem o custo
Segurança jurídica e sucessória são prioridade — holding favorecida
Dados do investimento
Parâmetros da holding
Parâmetros tributários
Estate tax (EUA) — offshore (%)40%
Cenário de herança